Family Trust Approved Despite Hesitation from Husband

• Solicitante: Sr. John Davis y Sra. Meredith Davis
• Año: 2014
• Buscando: Creación de un fideicomiso familiar irrevocable
• Nacionalidad: Americana
• Desafíos:
  • La familia está en apuros económicos y no puede pagar mucho
  • Los Davis están envejeciendo
  • Meredith se siente insegura sobre el futuro, pero John no se atreve a firmar ningún papel
  • John y Meredith tienen matrimonios anteriores, por lo que se teme que sus antiguos familiares puedan, en teoría, intentar convertirse en beneficiarios legales de sus bienes

ANTECEDENTES

Las mayores preguntas de la vida giran en torno a nuestro centro mortal, con la muerte siempre asomando en la distancia para nosotros, los seres vivos, puede ser desalentador para nosotros, como seres humanos conscientes, permanecer con los pies en la tierra en el mundo físico. ¿De qué sirve adquirir posesiones mundanas si no podemos llevarlas con nosotros cuando nos vamos? La respuesta se encuentra en el centro de nuestro propósito; dejamos nuestras posesiones a quienes amamos. Aunque el amor sea la más poderosa de las fuerzas, no desafía las leyes del hombre. Por lo tanto, elija sus palabras con cuidado o sus seres queridos pueden perder todo lo que una vez compartieron. Es con estos temores e inseguridades tan reales que el Sr. Davis y la Sra. Davis se dirigieron a nosotros por primera vez.

John y Meredith están en la última etapa de su vida. John se está acercando a los 60 años y, con su salud física en declive, espera jubilarse, pero, por desgracia, no tiene mucho dinero ahorrado para iniciar cómodamente ese periodo de su vida. Meredith también tiene más de 50 años y tiene un trabajo menor, ayudando a pagar las facturas, pero en realidad siempre ha sido más una madre que una trabajadora. Sin embargo, John y Meredith no tienen hijos juntos; llevan más de diez años casados pero los únicos hijos que tienen son de matrimonios anteriores.

Ninguno de los Davis habla mucho con sus antiguos cónyuges. John forma parte de ese desafortunado bando que perdió a gran parte de su familia en dicho divorcio. El hijo de Meredith, Richard, vive con la feliz pareja, pero está a punto de irse a estudiar con una beca completa. Con su hijo en marcha, Meredith se ha preguntado qué dejará atrás cuando se vaya o qué pasaría con ella y su hijo si John muriera inesperadamente.

Lo único valioso que tiene John es la casa en la que vive su familia. Si John falleciera repentinamente, Meredith teme que los hijos de su anterior matrimonio o, peor aún, su ex mujer, vengan a reclamar sus propiedades. Cuando Meredith le preguntó a John sobre esto, él le dijo que no se preocupara, que dejaría claro en su testamento que la casa sería para ella. Sin embargo, las palabras no significan nada cuando alguien ya no está en esta Tierra. Así que Meredith necesitaba crear un “fideicomiso familiar irrevocable”, un documento que, pase lo que pase, significará que la casa se queda con ella y, eventualmente, con su hijo. Ahí es donde entra Tsang y Asociados.

CLAVES PARA EL ÉXITO

John y Meredith eran, según todas las definiciones de la palabra, inseguros. Sus finanzas disminuían y sus horas de trabajo se reducían, sus facturas crecían. Su amor era fuerte, pero ambos venían de un divorcio, por lo que incluso su vida familiar era insegura. Su futuro no estaba planificado y no tenían ahorros, por lo que su destino era inseguro. Todo lo que tenían era su casa y Meredith quería desesperadamente sentirse segura de una cosa en su vida. Tras escuchar sus historias y ver el estado en el que se encontraba John, aceptamos realizar el trabajo necesario, en su mayor parte, de forma gratuita.

Las palabras son baratas, y para John, no es que no las quisiera, es que no quería equivocarse. John, como muchos de nosotros, se ha quemado antes. Los votos matrimoniales de su anterior matrimonio resultaron ser falsos, aunque en su momento fueran vinculantes. Cuando Meredith acudió a nosotros y nos pidió ayuda para asegurar su futuro y el de su familia, estuvimos encantados de hablar con ellos, pero John aún necesitaba un poco de masaje. Ama a Meredith, ama a su hijo y ama lo que tiene, pero siempre están las sospechas de lo que podría cambiar y para John, eso significaba que tendría que tener cuidado con lo que firmaba.

Nos aseguramos de comunicarle a John claramente lo que significaría un fideicomiso irrevocable y trabajamos con él para hacer un fideicomiso que les hiciera sentir seguros a él y a Meredith. El objetivo no es llegar a un acuerdo desigual, sino llegar a un acuerdo que satisfaga a todos. Trabajamos durante muchas horas de forma gratuita, hablando con la familia por teléfono y en persona mientras preparábamos el acuerdo final.

Nuestras discusiones con John no siempre fueron productivas. Cuando llegó y leyó los documentos con ojo crítico, temimos que se arrepintiera y que la familia se revolcara en su inseguridad durante años.

SALIR

Al contrario de lo que temíamos, John se alegró al ver que habíamos incorporado todas sus peticiones y que habíamos creado un fideicomiso que realmente hacía felices a todos. Firmó el fideicomiso y ahora, aunque la vida dé muchas vueltas, esta feliz pareja tiene una cosa menos de la que preocuparse ahora que están seguros en su casa. No podrían estar más agradecidos por el trabajo que Tsang & Associate ha realizado en su futuro.