EB-5质疑第三方资金来源，补件1个月通过

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EB-5投资人如果找第三方(个人或公司)换汇的方式完成EB-5资金的汇出，移民局很可能质疑第三方的资金来源是否合法。

年份：2020
国籍：中国
申请人：刘女士
申请类型：EB-5投资移民

时间点：
12/09/2015 递交I-526申请
09/24/2020 收到移民局补件信(RFE)
12/14/2020 提交补件RFE回应
01/13/2021 补件信批准

难点：
• 刘女士于2015年递交EB-5申请，将近5年后才收到补件信(RFE)，当初数据的保留那么久，加大了补件的难度；
• 刘女士的EB-5投资资金是找第三方换汇，没有资金导出中国大陆的记录，刘女士的EB-5投资过程缺少完整的资金链；
• 补件(RFE)着重要求提供换汇第三方的资金合法来源；而第三方仅帮助换美元，不是EB-5申请当事人，没料到要帮刘女士补件，没有保存相关资料；第三方作为中介，如何合法获得这些美元，证明难度相当大；
• 由于外汇管制，第三方所提供的美元，也是经由众多亲友和员工多次换汇，分多次汇出至香港，资金流水比较混乱；
• 刘女士接收第三方美元的账户在香港；因长期未使用，香港的银行账号已被关闭，拿不到该帐户资料；受疫情影响，刘女士无法去香港重启这个银行账户。该帐户数据非常重要，如果缺失会对补件造成很大影响；
• 刘女士中途决定换律师，在补件期限仅剩下1个月时，才紧急求助臧迪凯联合律所(Tsang & Associates, PLC)。面对上述诸多难题，要在1个月内完成补件几乎不可能。
 
背景简介：
刘女士于2015年12月申请了EB-5绿卡，经过漫长的等待，在其他投资人都收到了批准后，终于在2020年9月收到移民局通知，却是一封补件信(RFE)，要求她解释投资移民的资金来源。因为刘女士当初是找第三方换汇，将投资移民所需的人民币汇入第三方在国内的人民币账户，第三方再将等值的美元从香港账户汇至刘女士在香港开立的账户。现在移民局要求提供第三方香港账户资金的合法来源证明。
 
刘女士觉得当头一棒，当初明明已证明了自己投资款的合法来源，现在却要证明第三方的资金来源，这如何证明？她立马去找自己的EB-5律师商量，然而在等待了将近2个月后，EB-5律师那边还是没有什么进展，刘女士仍然不知道应如何准备补件材料、如何要求第三方配合。由于补件一共只给3个月期限，刘女士急得如热锅上蚂蚁。
 
最终，刘女士在朋友的推荐下，找到了臧迪凯联合律所(Tsang & Associates, PLC)寻求紧急帮助，希望在最后关头更换律师完成补件。原本我们是不赞同刘女士这种“临阵换帅”的做法，但面对刘女士近乎绝望的表情，最终同意接手补件。
 
通过与刘女士的详细交谈，我们了解到她找第三方换汇过程十分复杂，第三方所持有的美元是找亲友汇出，时间跨度长达五年（2010-2015）；而且这些资金来自于第三方多年各种收入的累积，收入项目复杂。因为刘女士和原EB-5律师没考虑移民局要求补充第三方的资料，之前未做准备，现在一下子拿不出证明。
 
成功关键：
1. 找准第三方资金的主要收入来源：
经过详细核对第三方收入情况，我们锁定了第三方的几笔大额收入，在确定收入性质和来源后，指导第三方及其工作单位准备必要数据。由于时间紧张，臧迪凯律师团队基本是24*7作业。臧迪凯律师团队的陈律师熟悉国内规定并且有投资移民经验，随时准备回答刘女士和第三方的疑问，为证明第三方在国内获取的合法收入提供了强有力的专业支持。
 
2. 快速准确完成数据和信息的搜集整理、准备响应补件的律师说明信：
臧迪凯律师团队共同协作下，最终在补件期限前完成了长达15页的律师说明信和400余页的支持性文件，确保完整证明了帮刘女士换汇的第三方的资金来源合法、并合法进入香港账户，继而为刘女士提供了足够汇给EB-5项目的美元。
 
案件成果：
臧迪凯联合律所(Tsang & Associates, PLC)于2020年12月13日FEDEX寄出刘女士的补件整套资料，1个月后就收到了移民局批准地方消息。刘女士得知批准后激动万分，非常感谢在她最危急的时刻，臧迪凯律师团队加班加点帮她完成补件，并且最终还取得了成功！让她和家人5年的等待没有白费，朝着绿卡的目标取得了一步关键性的胜利。
 
律师点评：
2015~2016期间，随着中国外汇管制日益严格，原本EB-5投资人大量使用“蚂蚁搬家”的换汇方式逐渐受阻，有的投资人(申请人)就转向了“对敲”的方式，即找第三方(个人或公司)换汇的方式完成EB-5资金的汇出。但对于这种操作，移民局很可能质疑第三方的资金来源是否合法？一旦要求补充第三方资金来源合法证明，往往让投资人措手不及。如遇此难题，一定要尽早找有经验的专业律师制定策略及准备，以避免浪费宝贵的补件时间。
 
*为保护客户隐私，客户姓名为化名。