退休规划和遗产规划
退休规划是确定退休收入目标以及实现这些目标所需的行动和决策的过程。在曾律师事务所，我们与您一起确定收入来源、估算支出、实施储蓄计划、管理资产和风险。在遗产规划方面，我们会帮助您准备如何在去世后将财产和资产遗赠给您的亲人。无论是退休规划还是遗产规划，您都需要一位值得信赖的律师来帮助您了解如何充分利用您的资金、资产和有利的税收规则。我们将与您和您的家人合作，确保您的长期利益得到保护。
诉讼费
我们的收费结构对我们来说是独一无二的，因为我们努力为每个客户单独定制我们的服务。 我们调整能够为每个客户波动的价格标准。 客户可以为上述一项或全部步骤/服务保留我们。
我们很乐意在咨询过程中为您量身定制一份方案。
请参阅以下信息。
与众不同之处
在Tsang & Associates，我们将每一位客户视为一个完善的合作伙伴关系，并让您参与流程的每一步。 在进行退休和遗产规划时，我们将与您携手合作，直到您对我们的服务感到满意为止。 到我们的合作伙伴关系结束时，我们的目标不仅是帮助您取得成功，而且帮助您成为自己案例的专家。
案件处理概览
步骤 1：退休规划战略会议
这是退休规划最关键的一步。我们将审查所有支持性文件，以制定战略、定制清单和时间表，作为整个退休规划的指导基础。
步骤 2：确定起点
在这一阶段，我们将与您一起确定您的收入来源和预计支出。
步骤 3：制定退休计划
这一阶段的目标是对需要采取的步骤进行现实的评估。这包括制定战略，如实施储蓄计划、管理资产和风险。
步骤 4：退休计划审查
一旦制定了计划，我们将对步骤进行审查，以确保清晰和高效。有法律顾问在场，您可以了解如何充分利用您的资金、资产和有利的税收规则。
其他资源
文件清单
在规划退休生活时需要考虑的文件，您能提供的信息越多越好。
税务文件和账户报表
- 过去三至五年的个人所得税申报表（联邦、州和地方税）
- 过去三至五年的商业所得税申报表（联邦、州和地方税）
- 您目前的收入证明
- 配偶当前收入证明
- 婚前协议
- 银行对账单
- 存款证明
退休账户、股票投资组合和不动产
- 养老金报表
- 退休账户报表
- 社会保障福利估算
- 股票投资组合
- 股票期权
- 抵押贷款
- 贷款文件
- 公用事业账单
- 其他账单（如子女的大学学费、医疗和牙科保险费、未报销的医疗账单等）
遗产规划、保险单和个人财产
- 遗嘱
- 生前遗嘱
- 授权书
- 持久授权书
- 预先医疗指示
- 人寿保险单
- 医疗保险政策
- 房主保险单
- 汽车保险政策
- 个人财产评估
- 个人财产清单，包括家具、珠宝、艺术品、电脑、家庭办公设备、服装和皮草等。
- 配偶双方婚前拥有的财产清单
- 配偶双方在婚姻存续期间各自通过赠与或继承获得的财产清单
- 保险箱内容清单
益处
- 未雨绸缪，减轻退休后的压力
- 如果您及早花时间为退休做计划，您就能在退休前通过适当的规划做出更有效的职业相关决定和一般财务决定。
- 您可以确保您的计划与其他相关方配合默契。确保您和您的配偶在退休后的支出和生活方式方面达成一致永远不嫌早，但您的另一半可能不是您唯一想与之进行对话的家庭成员。
- 退休规划有多种税收优惠，包括减少退休期间的所得税，确保退休账户和其他类型账户的受益人尽可能少缴税。
- 您可能需要的许多保险（长期护理等）都可以在年轻、健康状况良好时以较低的保费购买，而不必等到退休后再冒着较高的费率或被拒保的风险。
- 您可以确定所有财务目标之间的相互关系，而不是孤立地评估这些目标。
- 您还可以为您的继承人或您最喜爱的慈善事业提供高效益。
常见问题
我应该何时开始退休和遗产规划？
理想情况下，退休和遗产规划是一个终身过程。您可以随时开始，但最好尽早开始，这样您和您的家人都能得到保护。在规划您的退休计划时，我们采取的是整体方法。我们会将财务规划、不可撤销信托、遗嘱认证程序、税法和您的投资计划考虑在内。当您与我们进行家庭咨询时，我们将已经有了遗产规划文件，这将使我们和您更容易根据您的情况制定最佳的退休和遗产计划。
退休规划和遗产规划有什么区别？我需要哪一个？
退休规划的主要重点是确保您退休后生活舒适。通过退休规划，我们可以帮助您估算社会保障福利、所得税申报表以及如何利用有利的税法。同时，遗产规划是指在您不幸去世后，将资产转移给您的亲人的规划过程。在遗产规划中，我们会讨论您希望传授给亲人的价值观，并精心制作家庭叙事，而不仅仅是房地产和现金资产。我们将在整个过程中与您合作，确保您对自己留下的遗产感到满意。
安排会议
致电或发送电子邮件给我们，安排您的 1 小时咨询。通过电话或我们的电子邮件链接轻松支付 250 美元的咨询费。如果您想在安排咨询之前与我们的团队进行快速交谈，请随时使用右侧的日历预订您的 10 分钟通话时间。
家庭顾问
除了退休和遗产规划，我们还擅长其他领域的家庭咨询。 在Tsang & Associates，我们将您视为家人，以确保您的家人获得所需的全面法律支持。 在下方查看我们的综合服务。
就像家里有个律师一样
- 作为一家家族拥有的律师事务所，我们以像对待家人一样照顾客户而自豪。 作为您的家庭法律顾问，我们为您提供与我们家庭一样的支持，无论是法律代表还是解决问题。
- 家庭中的律师为您提供安慰，让您可以追求任何努力并在遇到任何挑战时面对挑战。
工作原理
就像您的银行账户一样，您在自己的私人托管账户中保留 5,000 美元可全额退还的押金。 您存入的钱将用于您的计费服务，您可以随时取出这笔钱。 如果出现问题，如果您的托管账户中有 1,500 美元，我们会为您提供帮助和指导。 此外，当您与我们有家庭法律顾问时，我们会为您可能感兴趣的其他法律服务提供独家服务和费用减免。
情况发生。 为了保护您的家人免受对手的负面和长期影响，家庭顾问可能会非常有益和有价值。 从房地产规划到应对身份盗窃，我们在这里减轻和防止对您家庭福利的任何持久损害。
主要优势
成大器
提前计划可以帮助您建立稳定和成功的生活。
克服逆境
如果出现问题，您有一位值得信赖的律师可以信赖。
给予伟大
为您的孩子留下遗产，为他们的成功铺平道路
会员资格包括哪些内容？
- 以律师为主导的专业法律团队，满足您所有的家庭法律需求
- 无限次法律咨询
- 律师提供的一般法律建议
- 前期法律文件共享、起草和管理
- 涵盖如何在早期阶段扩大遗产规划规模的法律手册
- 独家优惠和折扣
- 对合同、合伙协议、委托书和和解协议进行高级审查
- 为您制定遗产计划提供战略支持和计划
- 查阅由法律团队审查的近期法律文件
- 与律师合作开展项目并跟踪法律工作状态