尽管丈夫犹豫不决,家庭信托还是获批

Family Trust Approved Despite Hesitation from Husband

  • 申请人: John Davis 先生和 Meredith Davis 夫人
  • 年份: 2014
  • 寻求:创建不可撤销的家庭信托
  • 国籍:美国
  • 挑战:
    • 家庭经济拮据,无力支付太多
    • 戴维斯的年龄越来越大
    • 梅雷迪思对未来感到不安,但约翰对签署任何文件犹豫不决
    • 约翰和梅雷迪思有过一段婚姻,所以他们担心他们的前家庭成员在理论上可能会试图成为他们财产的合法受益人

背景介绍

生命中最大的问题都围绕着我们的凡人中心盘旋,死亡总是在我们生命的远处若隐若现,对于我们作为有意识的人类来说,保持脚踏实地在物质世界中可能会令人望而生畏。 如果我们去的时候不能带走,那么获得世俗财产的目的是什么? 答案是我们目标的核心;我们把财产留给我们所爱的人。 虽然爱可能是所有力量中最强大的,但它仍然无法违抗人类的法则。 因此,请谨慎选择您的措辞,否则您所爱的人可能会失去您曾经分享过的一切。 正是带着这些非常真实的恐惧和不安全感,戴维斯先生和戴维斯夫人第一次找到我们。

约翰和梅雷迪思正处于生命的后期。 约翰快 60 岁了,身体健康状况每况愈下,他希望退休,但不幸的是,他没有足够的钱来安享晚年。 梅雷迪思 (Meredith) 也快 50 多岁了,做着一份卑微的工作,帮助支付账单,但实际上她一直更像是一个妈妈,而不是一个工人。 John 和 Meredith 没有共同的孩子;他们已经结婚十多年了,但他们唯一的孩子是前几次婚姻所生的。

戴维斯和他们的前配偶都没有太多话。 约翰是那个不幸的阵营的一员,该阵营在上述离婚中失去了大部分家人。 梅雷迪思的儿子理查德与这对幸福的夫妇住在一起,但他即将获得全额奖学金去上学。 随着她的儿子继续生活,梅雷迪思一直想知道她离开后会留下什么,或者如果约翰意外死亡,她和她的儿子会怎样。

约翰拥有的一件有价值的东西是他的家人居住的房子。 如果约翰突然去世,梅雷迪思担心他前妻的孩子或更糟的是他的前妻会来索取他的财产。 当梅雷迪思问约翰这件事时,他告诉她不要担心,他会在遗嘱中明确表示房子会归她所有。 然而,当有人不在这个地球上时,言语毫无意义。 因此,梅雷迪思需要创建一个“不可撤销的家庭信托”,一份文件表明无论发生什么情况,这所房子都将归她所有,并最终归她儿子所有。 这就是 Tsang and Associates 的用武之地。

成功关键

约翰和梅雷迪思,从这个词的所有定义来看,都是不安全的。 他们的财务状况在缩水,工作时间在缩短,账单却在增加。 他们的爱很深,但都离异,连家庭生活都没有保障。 他们的未来没有计划,他们没有积蓄,因此他们的命运没有保障。 他们所拥有的只是他们的家,而梅雷迪思迫切希望对她生命中的一件事感到安全。 在听到他们的故事并看到约翰所处的状态后,我们同意做必要的工作,主要是无偿的。

言语是廉价的,对约翰来说,并不是他不是故意的,而是他不想犯错。 约翰和我们中的许多人一样,以前被烧伤过。 他之前婚姻中的结婚誓言最终被证明是错误的,尽管当时它们可能具有约束力。 当梅雷迪思来找我们寻求帮助以确保她和她家人的未来时,我们很乐意与他们交谈,但约翰仍然需要一些按摩。 他爱梅雷迪思,他爱她的儿子,他也爱他所拥有的一切,但对于可能发生的变化总是有隐隐的怀疑,对约翰来说,这意味着他必须小心对待他所签的东西。

我们确保与 John 清楚地沟通不可撤销的信任意味着什么,我们与他合作建立了一种让他Meredith 感到安全的信任。 我们的目标不是达成不平衡的协议,而是达成让每个人都满意的协议。 我们免费工作了好几个小时,在准备最终交易的同时通过电话和面对面与家人交谈。

我们与约翰的讨论并不总是富有成效。 当他到达并以挑剔的眼光阅读文件时,我们担心他会退缩,而他的家人会在未来几年内沉浸在他们的不安全感中。

案件成果

与我们的恐惧相反,约翰很高兴看到我们采纳了他的所有要求,并建立了真正让每个人都开心的信任。 他签署了信托书,现在,尽管生活可能充满曲折,但这对幸福的夫妇现在可以安全地呆在家里,但他们却少了一件需要担心的事情。 他们非常感谢 Tsang & Associate 为他们的未来所做的努力。