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은퇴 계획 및 레거시 계획

은퇴 계획은 은퇴 소득 목표를 결정하고 그 목표를 달성하기 위해 필요한 행동과 결정을 내리는 과정입니다. Tsang & Associates에서는 귀하와 협력하여 귀하의 수입원을 식별하고, 비용을 추정하고, 저축 프로그램을 구현하고, 자산 및 위험을 관리합니다. 유산 계획의 경우 사망 후 재산과 자산을 사랑하는 사람에게 어떻게 유산으로 남길지 준비하는 데 도움을 드립니다. 은퇴 및 레거시 계획 모두에서 자금, 자산 및 유익한 세금 규정을 최대한 활용하는 방법을 이해하는 데 도움이 되는 신뢰할 수 있는 변호사가 필요합니다. 우리는 귀하 및 귀하의 가족과 협력하여 귀하의 장기적인 이익이 보호되도록 할 것입니다.

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LEGAL FEE

우리의 수수료 구조는 각 고객에게 개별적으로 서비스를 맞춤화하기 위해 노력하기 때문에 고유합니다. 우리는 각 고객에 따라 변동할 수 있는 가격 기준을 적용합니다. 고객은 위의 단계/서비스 중 하나 또는 전체에 대해 당사를 유지할 수 있습니다.

상담 중에 제안을 맞춤화해 드립니다. 아래 정보를 참조하십시오.

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WHAT MAKES US DIFFERENT

Tsang & Associates에서는 각 고객을 잘 형성된 파트너십처럼 대하고 프로세스의 모든 단계에 귀하를 참여시킵니다. 은퇴 및 유산 계획 시 귀하가 당사 서비스에 만족할 때까지 귀하와 협력합니다. 파트너십이 끝날 때까지 우리의 목표는 귀하가 성공을 찾도록 돕는 것뿐만 아니라 귀하의 사례에서 전문가가 되도록 돕는 것입니다.

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CASE PROCESSING OVERVIEW

1단계: 은퇴 계획을 위한 전략 세션

이것은 은퇴 계획을 위한 가장 중요한 단계입니다. 모든 지원 문서를 검토하여 전체 은퇴 계획의 지침 기반이 될 전략, 맞춤형 체크리스트 및 일정을 작성합니다.

2단계: 시작점 결정

이 단계에서 저희는 귀하와 협력하여 귀하의 수입원과 예상 비용을 확인합니다.

3단계: 은퇴 계획 만들기

취해야 할 단계에 대한 현실적인 평가가 이 단계의 목표가 될 것입니다. 여기에는 저축 프로그램 실행, 자산 및 위험 관리와 같은 전략 수립이 포함됩니다.

4단계: 퇴직 계획 검토

계획이 작성되면 명확성과 효율성을 보장하기 위해 단계를 검토합니다. 법률 고문이 있으면 자금, 자산 및 유익한 세금 규정을 최대한 활용하는 방법을 이해할 수 있습니다.

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ADDITIONAL INFORMATION

문서 체크리스트

은퇴를 계획할 때 고려해야 할 문서는 제공할 수 있는 정보가 많을수록 좋습니다.

세금 문서 및 계정 명세서

  • 지난 3~5년 동안의 개인 소득세 신고서(연방, 주 및 지방)
  • 지난 3~5년 동안의 사업 소득세 신고서(연방, 주 및 지방)
  • 현재 소득 증명
  • 증거 또는 배우자의 현재 소득
  • 혼전 합의
  • 계좌 내역서
  • 예금 증명서

퇴직금, 주식 포트폴리오 및 부동산

  • 연금 명세서
  • 퇴직금 명세서
  • 사회 보장 급여 추정치
  • 주식 포트폴리오
  • 스톡 옵션
  • 모기지
  • 대출서류
  • 공과금
  • 기타 청구서(예: 어린이 대학 등록금, 건강 및 치과 보험료, 미지급 의료비 등)

부동산 계획, 보험 정책 및 개인 자산

  • 유언장
  • 살아있는 유언장
  • 위임장
  • 영구 위임장
  • 사전 의료 지침
  • 생명 보험 정책
  • 건강 보험 정책
  • 주택 소유자의 보험 정책
  • 자동차 보험 정책
  • 개인 재산 감정
  • 가정용 가구, 장신구, 예술품, 컴퓨터, 홈 오피스 장비, 의복 및 모피 등을 포함한 개인 자산 목록
  • 결혼 전 각 배우자가 소유한 재산 목록
  • 결혼 중 증여 또는 상속으로 각 배우자가 개별적으로 취득한 재산 목록
  • 안전 금고 내용물 일람

이익

  • 은퇴 후 스트레스를 줄여주는 마음의 평화 계획
  • 시간을 내어 조기에 은퇴 계획을 세우면 적절한 계획을 세워 은퇴 전에 보다 효율적인 경력 관련 결정 및 일반적인 재정 결정을 내릴 수 있습니다.
  • 귀하의 계획이 다른 관련 당사자와 잘 작동하는지 확인할 수 있습니다. 당신과 당신의 배우자가 은퇴 후 지출과 생활 방식에 대해 같은 생각을 하고 있는지 확인하는 것은 너무 이르지만, 당신의 중요한 다른 사람이 당신이 대화를 나누고 싶은 유일한 가족 구성원이 아닐 수도 있습니다.
  • 퇴직 계획에는 퇴직 시 납부할 소득세 금액을 줄이고 퇴직 및 기타 계좌 유형의 수혜자가 가능한 한 적은 세금을 납부하도록 하는 것을 포함하여 여러 가지 세금 혜택이 있습니다.
  • 귀하에게 필요할 수 있는 많은 보험(장기 요양 등)은 은퇴할 때까지 기다리며 높은 비율이나 보장 거부의 위험을 감수하는 것보다 젊고 건강할 때 더 낮은 보험료로 취득할 수 있습니다.
  • 모든 재무 목표를 개별적으로 평가하는 대신 서로 어떻게 관련되는지 결정할 수 있습니다.
  • 상속인이나 좋아하는 자선 단체에 효율적으로 혜택을 제공할 수도 있습니다.

자주 묻는 질문

은퇴 및 유산 계획은 언제 시작해야 합니까?

은퇴 및 유산 계획은 이상적으로는 평생 과정입니다. 언제든지 시작할 수 있으며 귀하와 귀하의 가족이 보호받을 수 있도록 일찍 시작하는 것이 가장 좋습니다. 은퇴 계획을 세울 때 우리는 전체적인 접근 방식을 취합니다. 우리는 재정 계획, 취소 불가능한 신탁, 검인 절차, 세법 및 투자 계획을 고려합니다. 저희와 함께 가족 상담을 하시면 저희와 귀하가 귀하의 상황에 맞는 최고의 은퇴 및 유산 계획을 보다 쉽게 개발할 수 있도록 하는 유산 계획 문서가 이미 있을 것입니다.

은퇴와 레거시 계획의 차이점은 무엇입니까? 어느 것이 필요합니까?

은퇴 계획은 주로 은퇴 후 편안한 생활을 보장하는 데 중점을 둡니다. 은퇴 계획을 통해 사회 보장 혜택, 소득세 신고서 및 유익한 세법을 활용하는 방법을 추정하는 데 도움을 드립니다. 한편, 유산계획(Legacy Planning)은 안타까운 사망 사건 이후에 사랑하는 사람에게 자산을 이전하기 위한 계획을 수립하는 과정이다. 유산 계획을 통해 사랑하는 사람에게 전하고 싶은 가치에 대해 논의하고 부동산 및 현금 자산 이상을 포괄하는 가족 이야기를 만듭니다. 우리는 당신이 남긴 유산에 만족할 수 있도록 전체 과정에서 당신과 함께 일합니다.

    SCHEDULE A SESSION

    1시간 상담을 설정하려면 전화 또는 이메일을 보내주십시오.
    전화나 이메일 링크를 통해 $250의 상담비를 간편하게 지불하세요.
    상담을 설정하기 전에 저희 팀과 빠른 채팅을 하고 싶으시다면, 부담 없이 오른쪽의 캘린더를 사용하여 10분 통화를 예약하세요.
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    FAMILY COUNSEL

    은퇴 및 유산 계획 외에도 우리는 가족 상담 의 다른 영역도 전문으로 합니다. Tsang & Associates에서는 가족이 필요한 모든 법적 지원을 받을 수 있도록 가족처럼 대합니다. 아래에서 포괄적인 서비스를 확인하십시오.

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    IT’S LIKE HAVING A LAWYER IN THE FAMILY

    • 가족경영 로펌으로서 저희는 고객을 가족처럼 모시는데 자부심을 가지고 있습니다. 귀하의 가족 고문 으로서 우리는 법적 대리인이든 문제 해결이든 관계없이 가족에게 제공하는 것과 동일한 지원을 제공합니다.
    • 가족의 변호사는 어떤 노력이든 추구하고 어떤 어려움이 닥쳤을 때 직면할 수 있는 위안을 제공합니다.
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    HOW IT WORKS

    은행 계좌와 마찬가지로 개인 에스크로 계좌에 전액 환불 가능한 $5,000의 보증금을 유지합니다. 예치한 돈은 청구 서비스에 사용되며 언제든지 돈을 인출할 수 있습니다. 문제가 발생하면 에스크로 계정에 $1,500 금액이 있는 경우 도움을 드리고 안내해 드립니다. 또한 가족 상담이 있는 경우 귀하가 관심을 가질 만한 추가 법률 서비스에 대한 독점 서비스 및 수수료 공제를 제공합니다.

    상황이 발생합니다. 적의 장기적 부정적 영향으로부터 가족을 보호하기 위해 가족 상담은 매우 유익하고 가치가 있습니다. 부동산 계획에서 인덴티티 도용 대응에 이르기까지 우리는 가족의 복지에 대한 지속적인 피해를 완화하고 예방하기 위해 여기 있습니다.

    TSANG & ASSOCIATES

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    KEY BENEFITS

    ACHIEVE GREATNESS

    미리 계획하면 안정적이고 성공적인 삶을 영위하는 데 도움이 됩니다.

     

     

    OVERCOME ADVERSITY

    문제가 발생하면 신뢰할 수 있는 변호사가 있습니다.

     

     

    GIVE GREATNESS

    자녀에게 유산을 남기고 성공의 길을 닦으십시오.

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    WHAT’S INCLUDED IN THE MEMBERSHIP?

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    A committed attorney-led legal team for all your family legal needs
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    Unlimited legal consultations
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    General legal advising from your attorney
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    Upfront legal document sharing, drafts, and management
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    Legal playbooks covering how to scale your estate planning through early stages
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    Exclusive offers and discounts
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    A high-level review of contracts, partnership agreements, power of attorneys, and settlement agreements
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    Strategic support and plan to build your estate plan
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    Access recent legal documents reviewed by the legal team
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    Collaborate with your lawyer on projects and track the status of legal work