PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN Y TESTAMENTO

La planificación para la jubilación y el retiro es el proceso por medio del cual usted puede determinar sus metas de ingresos para después de su retiro y las acciones y decisiones que usted necesitará tomar para alcanzar esos objetivos. En Tsang & Associates, nosotros trabajaremos en equipo con usted para ayudarle a identificar sus recursos relacionados con sus ingresos, gastos estimados, programas de ahorro y manejo de bienes y riesgos. En lo que respecta a su testamento, nosotros le ayudaremos a preparar la forma en que usted desea repartir sus bienes entre sus seres queridos después de su fallecimiento. Con ambos programas de planificación, tanto de la jubilación como del testamento, usted necesitará un abogado de confianza que le ayude a entender como tomar ventaja de sus fondos y bienes, así como a tomar provecho con los beneficios de las leyes de impuestos. Nuestro equipo trabajará en conjunto con usted y su familia para asegurarnos de que sus intereses a largo plazo se encuentran protegidos.

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COSTOS LEGALES 

Nuestra estructura de precios es única porque nos encargamos de personalizar nuestros servicios para cada cliente individualmente. Nuestros precios son accesibles y varían de acuerdo a cada cliente, dependiendo de sus necesidades particulares. Los clientes podrán hacer uso de todos nuestros servicios o solo de algunos de ellos.

Con gusto le proporcionaremos una propuesta individual para su caso durante su consulta. Por favor revise la información adicional.

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¿QUE NOS HACE DIFERENTES?

En Tsang & Associates, nuestro equipo se encargará de explicarle todos los pasos que toma la planificación de su jubilación y testamento. Nuestro equipo se encargará de incluirlo durante todas las etapas del proceso, de modo que usted pueda adquirir todo el conocimiento y la experiencia sobre el mismo, al tiempo que tiene conocimiento de cada uno de los avances del proceso, asegurándonos que usted quede plenamente satisfecho. Nuestros abogados estarán para asistirle, como si usted fuera parte de nuestra familia.

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PROCESO DE CONSULTA 

Paso 1: Consulta

Sesión de Estrategia: Durante la consulta, usted podrá discutir con nuestro equipo el proceso completo de planificación de su jubilación y testamento. Nuestro equipo revisará su documentación y creará una estrategia que incluya el listado de la documentación que usted requerirá y una cronología del tiempo en el que desarrollaremos su proceso.  

 

Paso 2: Determinación del Punto de Partida

Durante esta etapa, nuestro equipo trabajará con usted para identificar sus recursos de ingresos y gastos estimados.

Paso 3: Creación del Plan

La meta principal de esta etapa es realizar una evaluación realística sobre los pasos que deberán ser tomados dentro de su proceso. Esto incluye la creación de estrategias como la implementación de programas de ahorro y de manejo de bienes y riesgos.

Paso 4: Revisión del Plan de Retiro

Una vez nuestro plan de jubilación y testamento esté finalizado, nuestro equipo se encargará de revisarlo, siguiendo los pasos para garantizar su claridad y eficiencia.

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INFORMACION ADICIONAL

Lista de documentos

Los documentos que usted deberá tener en cuenta al momento de planificar su jubilación y testamento son los siguientes (entre más documentación provea, mucho mejor):

Documentación sobre impuestos y extractos de cuentas bancarias

  • Declaración de renta sobre sus ingresos individuales de los 3 a 5 últimos años (federales, estatales y locales)
  • Declaración de renta sobre los ingresos de sus negocios de los últimos 3 a 5 años (federales, estatales y locales)
  • Prueba de su salario actual
  • Prueba del salario actual de su cónyuge
  • Acuerdo prenupcial
  • Estados de cuentas bancarios
  • Certificados de depósito

Cuentas para retiro, portafolios de acciones y bienes inmuebles

  • Estados de cuenta de pensión
  • Estados de cuenta de retiro
  • Beneficios estimados de seguridad social
  • Portafolios de acciones
  • Opciones de acciones
  • Hipotecas
  • Documentos sobre préstamos y créditos
  • Recibos de servicios públicos
  • Otros recibos de cuentas (ej. Recibos de pago de matriculas de los hijos, seguros médicos y dentales, cuentas medicas no reembolsadas, etc.)

Panificación patrimonial, pólizas de seguros y propiedad personal

  • Testamentos
  • Testamentos en vida
  • Poder de abogado
  • Poder de abogado de larga duración
  • Instrucciones sobre cuidados médicos
  • Pólizas de seguros de vida
  • Pólizas de seguro medico
  • Pólizas de seguro de vivienda
  • Pólizas de seguro de vehículo
  • Tasaciones sobre la propiedad personal
  • Listado de la propiedad personal que incluye mueblería del hogar, joyería, trabajos de arte, computadoras, equipo de oficina en casa, vestuario fino y pieles, etc.
  • Listado de la propiedad que cada uno de los cónyuges tenía antes del matrimonio.
  • Listado de la propiedad adquirida por cada uno de los cónyuges individualmente como regalo o herencia durante el matrimonio.
  • Listado del contenido de las cajas de seguridad.

Beneficios

  • La tranquilidad de planificar con tiempo, lo cual reduce grandes cantidades de estrés al momento de su jubilación.
  • Si usted toma el tiempo para planificar su jubilación con anterioridad, usted podrá tomar mejores decisiones relacionadas con su carrera y finanzas antes de su retiro, con la planificación apropiada.
  • Usted podrá asegurarse de que su plan funcione de acuerdo a los planes de otras partes relevantes. Nunca es demasiado pronto para asegurarse de que usted y su cónyuge están de acuerdo en la forma como pasaran sus días durante su jubilación, pero es posible que su cónyuge no sea el único miembro de su familia interesado en este tipo de temas.
  • Existen muchos beneficios sobre leyes de impuestos cuando se trata de planificación sobre la jubilación, que incluyen reducir la cantidad de impuestos que usted deberá pagar durante su retiro y asegurar que sus beneficiarios y otras cuentas de retiro tengan que pagar la menor cantidad de impuestos posible.
  • Varias pólizas de seguros que usted podría necesitar (como cuidados médicos a largo plazo, etc.) podrían ser adquiridas pagando tarifas mas bajas cuando usted es joven y goza de buena salud, en lugar de cuando usted ya se encuentra esperando por su jubilación, lo cual podría arriesgarlo a obtener tarifas mayores o la negación para obtener cobertura.
  • Usted podrá determinar como se relacionan sus objetivos financieros con otros, en lugar de evaluarlos todos por separado. Usted también podría brindar muchos beneficios a sus herederos o a sus causas de beneficencia favoritas.

Preguntas frecuentes

  • ¿Cuándo debería comenzar la planificación para mi jubilación y testamento?

La planificación de su jubilación y testamento es un proceso que idealmente debería realizarse durante toda vida. Usted puede iniciar en cualquier momento, pero lo mejor es empezarlo a la mayor brevedad posible porque de esta manera usted y su familia estarán protegidos. Cuando usted esta llevando a cabo su proceso de planificación, nosotros nos encargamos de desarrollar el proceso paso por paso. Nuestro equipo tomará en cuenta su planificación financiera, fideicomisos irrevocables, el proceso de legalización del testamento, leyes sobre impuestos y su plan de inversión. Nuestro equipo cuenta con documentos de planificación previamente establecidos que le facilitaran el desarrollo de su propio plan de retiro y testamento diseñado específicamente para sus necesidades.  

  • ¿Cuál es la diferencia entre una planificación de jubilación y una planificación de testamento? ¿Cuál de las dos necesito?

La planificación de su jubilación se enfoca principalmente en asegurar que usted tendrá una vida cómoda después de su jubilación. Con el proceso de planificación de jubilación, nuestro equipo le ayudará a estimar sus beneficios de seguridad social, declaraciones de renta sobre sus ingresos y la manera en que usted puede obtener un beneficio de las leyes de impuestos. Entre tanto, la planificación de su testamento, es el proceso de planeación respecto de cómo serán transferidos sus bienes a sus seres queridos después de su fallecimiento. Con la planificación de su testamento, usted podrá discutir con nuestro equipo cómo le gustaría llevar a cabo la división de sus bienes entre sus familiares, creando una narrativa familiar que abarque mucho mas que solo el traspaso de bienes y dinero. Nosotros trabajaremos con usted durante todo el proceso para asegurarnos que usted se encuentra satisfecho con el testamento que será utilizado después de su partida.

CONSULTA Y CALENDARIO 

Llámenos o envíenos un correo electrónico para agendar su consulta de 1 hora.
Fáciles formas de pago del valor de la consulta ($250), por teléfono o en línea a través del enlace enviado en su correo electrónico.
Si le gustaría tener una conversación rápida con nosotros antes de agendar su consulta, por favor agende una llamada de 10 minutos, utilizando el calendario.

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CONSEJO FAMILIAR 

Además de los procesos de planificación para su jubilación y testamentos, nuestro equipo se especializa en otras áreas del Consejo Familiar. En Tsang & Associates le damos un trato a nuestros clientes como si fueran miembros de nuestra propia familia y nos aseguramos que obtengan toda la asesoría legal que necesiten. Por favor revise nuestros servicios integrales más adelante.

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ES COMO TENER UN ABOGADO EN LA FAMILIA

  • Como firma legal familiar, nos aseguramos de brindarle un trato especial a nuestros clientes como si fueran nuestra propia familia. Como sus asesores en procesos familiares, nosotros le ofrecemos asesorías tanto para representación legal como para solución de conflictos.
  • Un abogado en la familia le brinda la seguridad para perseguir sus metas y enfrentar cualquier desafío que pueda surgir.
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¿COMO FUNCIONA?

Como en una cuenta bancaria regular, usted mantendrá un depósito de $5,000, totalmente reembolsable, en su cuenta de fideicomiso personal. El dinero que usted deposite será utilizado para pagar nuestros servicios legales y usted podrá retirar el dinero cuando lo desee. Si surge algún inconveniente, nuestro equipo le guiará y asistirá, mientras usted mantenga un balance de $1,500 en su fideicomiso. Igualmente, cuando usted requiera de nuestros servicios de asesoría familiar, nuestro equipo le brindara servicios legales y tarifas legales exclusivos, adicionales a los servicios legales que usted pudiera estar requiriendo.

“Eventos desafortunados ocurren todo el tiempo. Es muy beneficioso contar con asesoramiento familiar, con el objetivo de proteger a su familia de efectos negativos a largo plazo. Nuestro equipo se encuentra aquí para usted para ayudarle a prevenir y/o mitigar todas las adversidades que pudieran poner en riesgo el bienestar de su familia.”

Las situaciones suceden. Para proteger a su familia de los efectos negativos y a largo plazo de los adversarios, un consejo familiar puede ser tremendamente beneficioso y valioso. Desde la planificación inmobiliaria hasta la respuesta al robo de identidad, estamos aquí para mitigar y prevenir daños duraderos al bienestar de su familia.

TSANG Y ASSOCIATES

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BENEFICIOS CLAVE

ALCANZAR LA ESTABILIDAD 

Planificar para el futuro le ayudará a construir una vida estable y exitosa.

 

 

SUPERAR LA ADVERSIDAD 

En caso de que surja algún inconveniente, usted podrá contar con un abogado de confianza.

 

 

BRINDAR ESTABILIDAD 

Dejar un legado para sus hijos estableciendo los cimientos para que ellos alcancen el éxito.

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¿QUE INCLUYE LA MEMBRESÍA? 

N
Un abogado comprometido y un equipo de trabajo legal para todas sus necesidades familiares.
N
Consultas legales ilimitadas.
N
Asesoría legal general por parte de nuestros abogados.
N
Documentos legales por adelantado.
N
Libros legales con temáticas sobre cómo escalar su planificación patrimonial en las primeras etapas.
N
Ofertas exclusivas y descuentos.
N
Actualizaciones y comunicaciones regulares con el equipo legal.
N
Un alto nivel de revisión de contratos, acuerdos de asociaciones, poderes de abogados, entre otros.
N
Apoyo estratégico para construir su plan patrimonial.
N
Acceso a documentos legales recientes revisados por nuestro equipo.
N
Colaboración en conjunto con su abogado en cada uno de sus proyectos y seguimiento del estado de su trabajo legal.